Розслідування, що проводиться в Австралії на цьому тижні, є лише одним зростаючим списком правових проблем, з якими стикається найбільша криптобіржа світу.
За інформацією особи, знайомої з діями уряду щодо проведення розслідування проти провідної криптобіржі, австралійські чиновники безпосередньо звернулися до поточних та колишніх співробітників Binance, які працюють там, і вимагали копій внутрішніх комунікацій та даних з їхніх особистих пристроїв.
Представники Binance були окремо звернуті Австралійською комісією з цінних паперів та інвестицій (ASIC) поза офісами компанії цього тижня у координованій акції, що підкреслює той факт, що урядові органи контролю діють в багатьох юрисдикціях.
Від вагомих звинувачень американських регуляторів до обшуків у Франції, до відмови у наданні ліцензії в Нідерландах, до цього розслідування в Австралії, Binance стикається з правовими труднощами у багатьох частинах світу, тим часом генеральний директор заперечує, що серія відходів ключових юридичних та відділів з контролю виконання правил є причиною до занепокоєння.
Біржа діяла протягом багатьох років без серйозного втручання регуляторів, але з’явлення деяких з цих справ поставило компанію в скрутне положення. Протягом останнього місяця, починаючи з моменту, коли американська Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) спрямувала потужну хвилю звинувачень в адресу Binance та генерального директора Чанпенга “CZ” Чжао, компанія помітила значні вилучення коштів клієнтами і спостерігала, як її внутрішній токен BNB впав на 17%. Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами США раніше висувала подібні звинувачення проти Binance, стверджуючи, що компанія свідомо ухилялась від державного нагляду.
“Якщо звинувачення проти Binance є правдою, вони включають дуже серйозні злочинні та цивільні порушення, включаючи питання, пов’язані з національною безпекою”, – сказав Алекс Зерден, колишній посадовець Міністерства фінансів США, засновник і генеральний директор консалтингової фірми Capitol Peak Strategies. “І з огляду на глобальне охоплення біржі, розслідування щодо Binance та цих звинувачень, ймовірно, охопить кілька юрисдикцій і потребуватиме тривалої співпраці між ними”.
Остання справа з ASIC стосується колишньої деривативної діяльності Binance в Австралії, заявив речник компанії CoinDesk, наголошуючи на тому, що службові приміщення компанії не відвідувалися слідчими. Хоча компанія все ще провадить торгівлю на ринку миттєвих угод в країні, її ф’ючерсні продукти були закриті ще в цьому році.
Від серйозних звинувачень американських регуляторів, до обшуків у Франції, до відмови у наданні ліцензії в Нідерландах, до цього розслідування в Австралії, Binance стикається з правовими перешкодами в багатьох частинах світу, тим часом генеральний директор заперечує, що серія відходів ключових юридичних та відділів з контролю виконання правил є причиною до занепокоєння.
ASIC підтвердив “постійне” розслідування з Binance, але речник заявив, що регулятор “не може підтвердити або заперечити будь-які подробиці роботи, такі як можливі обшуки”.
Також минулого місяця прокурорський орган у Парижі провів обшукову операцію в Binance під підозрою в “ускладненому відмиванні грошей” та наданні “незаконних” послуг. Розслідування пов’язане з заявами про те, що Binance неправомірно діяла як провайдер цифрових активів до отримання регуляторного схвалення у травні 2022 року, а також звинуваченнями у “ускладненому відмиванні грошей шляхом участі в інвестиційних операціях, приховуванні та конвертації”.
Найбільша криптовалютна біржа у світі вийшла з Нідерландів минулого місяця, коли не змогла отримати віртуальну ліцензію на надання послуг провайдера віртуальних активів (VASP) від фінансового регулятора Нідерландів, що підтверджує, що компанія відповідає місцевим вимогам щодо запобігання відмиванню грошей (AML).
Цього тижня з’явилися звіти, що декілька ключових керівників покинули Binance, включаючи головного юриста, головного стратега, віце-президента з питань виконання правил і головного комерційного директора. CZ у своєму твіті в п’ятницю заявив, що “ротація персоналу є у кожній компанії” і зменшив значення медійних повідомлень про те, що деякі люди покинули компанію через його взаємодію з Департаментом юстиції США у справі Binance.
Велика кількість відштовхувань, судових позовів і розслідувань, оскільки країни, в яких працює Binance, одночасно вирішили подати свої справи, можуть свідчити про те, що їхні регулятори та прокурори звіряються між собою.
«Транскордонний обмін інформацією, як правило, громіздкий», — сказав Зерден, який також є старшим науковим співробітником Центру нової американської безпеки. Робота за кордоном «може викликати неймовірне розчарування у правоохоронних і регуляторних органів», але коли дружні юрисдикції мають схожі проблеми, робота може рухатися набагато швидше.
«Операційне середовище буде складнішим для організацій, які хочуть працювати в невизначеному регуляторному місці», — сказав Яя Фанусі, директор із політики протидії відмиванню коштів та кіберризику в Crypto Council for Innovation. «Зростає нетерпіння як серед регуляторів, так і суб’єктів, що відповідають вимогам, щодо фірм, які намагаються грати в регуляторний арбітраж».
До цього часу відсутність кримінальних звинувачень проти посадовців Binance не означає, що ці особи не були обвинувачені, наприклад, великим журі США. Деякі звинувачення американських комісій з цінних паперів та похідних інструментів свідчать про умисне порушення закону, хоча, якщо є підроблені звинувачення, вони, ймовірно, стануть відомі тільки тоді, коли керівники потраплять у сферу впливу американських правоохоронних органів і будуть затримані.
Один із недавніх прикладів – це затримання засновника Гонконгської платформи Bitzlato Ltd., Анатолія Легкодимова, в штаті Флорида, коли російський громадянин з’явився там. Ця дія проти Легкодимова та біржі була спільною акцією Департаменту юстиції США та французьких органів. У справі про відмивання грошей окремий підрозділ Міністерства фінансів США згадав Binance серед головних контрагентів Bitzlato.
Незважаючи на правові проблеми, Binance продовжує займатися бізнесом по всьому світу, хоча звинувачення значно пошкодили компанію. Американське підрозділ Binance, Binance.US, скоротив свій штат та припинив приймати доларові вклади, перетворившись на біржу, що працює виключно з криптовалютами, в дні після появи справи SEC. У судових документах компанія заявила, що втратила банківські послуги. Недавно партнер з обслуговування євро Binance, Paysafe Payment Solutions, оголосив про припинення підтримки криптобіржі після 25 вересня, що змусило компанію шукати інший спосіб обробки євро-вкладів та вилучень.
Наразі, подібно до конкурента Coinbase, Binance почав боротьбу з SEC в американських федеральних судах, де вже висять численні правові питання, пов’язані з криптовалютною індустрією.
